Mäklarsupporten

Vad är AML Guard?

AML Guard är en tilläggstjänst i Vitec Express Mäklarsystem som hjälper mäklare och mäklarföretag att arbeta strukturerat, digitalt och integrerat med åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. 

Tjänsten AML Guard stödjer AML-processen genom att samla viktiga delar av arbetet direkt i mäklarens arbetsflöde i mäklarsystemet, bland annat:

• utskick av digitala KYC-formulär för kundkännedom
• automatisk kontroll mot PEP- och sanktionslistor
• stöd för riskklassificering av säljare och köpare
• dokumentation genom riskrapport, KYC-formulär och AML-rapport
• löpande övervakning av affären ur ett penningtvättsperspektiv

Syftet är att göra AML-arbetet enklare, mer effektivt och spårbart, samtidigt som mäklaren får stöd i att uppfylla kraven enligt penningtvättslagen. AML Guard ersätter inte mäklarens ansvar, men fungerar som ett systemstöd som hjälper mäklaren att genomföra, bedöma och dokumentera kundkännedom och riskbedömning i varje affär.

Hur skaffar jag AML Guard?

Kontakta vår säljavdelning för att beställa tjänsten AML Guard. Ring 08-522 309 25 eller mejla forsaljning.maklare@vitec.se

Hur startar man riskklassificeringen med AML Guard för säljare och köpare?

För att starta AML-processen för en specifik part:

1. Gå till fliken parter på objektet.
2. Klicka på den part du vill aktivera AML-processen för.
3. Välj Riskklassificering i menyn till höger.

För att starta AML-processen för fler än en part:

1. Klicka på AML-ikonen uppe till höger, under fliken Parter på objektet.  
2. I aktivitetsfältet som öppnas till höger ser du möjliga parter du kan välja eller undanta. 
3. Valet Riskklassificering är förvalt då det rekommenderas.
4. Efter att du fyllt i dina val trycker du på Starta nere till höger.

Man kan även klicka på den gula rutan med föreslagna parter. Aktivitetsfältet öppnas då till höger för samtliga dessa parter. Här kan man sedan välja vem eller vilka som ska hanteras. Man kan alltså i denna meny välja bort att starta AML-flödet på en viss kund. Det finns även möjlighet att välja bort Riskklassificeringen och bara aktivera screening om så önskas. 

OBS! Kom ihåg att det är viktigt att uppnå kundkännedom gällande säljaren innan du som mäklare signerar förmedlingsuppdraget samt gällande köparen innan signering av köpehandling.

Hur avbryter man riskklassificeringen med AML Guard?

För att 

Vad händer när riskklassificeringen startat?

Ett digitalt kundkännedomsformulär skickas ut till parten som fyller i och signerar. Det startas även en screening mot PEP- och sanktionslistor. När parten fyllt i det digitala kundkännedomsformuläret så hittar du det ifyllda formuläret under fliken Dokument på objektet. Där finner du även riskrapporten som är underlaget för din bedömning.  

Om du har aktiverat notifieringen "När AML-risk identifieras eller uppdateras" så får du en notis när ett sådant dokument inkommit på objektet och är redo för granskning och bedömning av dig.

Vad betyder poängen i riskrapporten?

I riskrapporten presenteras svaret på varje fråga i kundkännedomsformuläret med en poäng från 1 till 9, där 1 motsvarar lägst risk och 9 motsvarar högst risk.

Poängen vägs därefter samman enligt den riskbedömningsmodell som har konfigurerats för ert kontor där t.ex. resultatet för vissa frågor kan väga tyngre än andra. Resultatet blir ett samlat riskvärde som du som mäklare kan använda som underlag i din kundkännedoms- och riskbedömning.

Om det samlade riskvärdet är högt på skalan kan det bero på att flera frågor tillsammans ger ett samlat högt riskvärde eller att ett visst svar på en enskild fråga är konfigurerat så att det ska ge ett samlat högt riskvärde även om övriga frågor får låga poäng. 

Hur arbetar jag med AML på objektet?

Under fliken Affären finns en sektion som heter AML. Här kan du t.ex. dokumentera avvikande beteenden som du uppmärksammat och lägga in kommentarer kring åtgärder, inhämtat underlag samt slutsatser. 

Klicka på frågetecknet vid respektive rubrik i sektionen AML för att se förklarande texter.

Kontrollera om du är ansluten mot tjänsten AML Guard

• Gå till inställningar i huvudmenyn.
• Välj knapp Verified.
• Du kan här se vilka tjänster ditt konto är anslutet mot.

Lägg till användare för AML Guard

När avtalet signerats med Verified kommer den ni valt som administratör för Verifiedkontot att få ett aktiveringsmail och därmed tillgång till sitt konto i Verifieds portal. Därefter kan administratören lägga till fler användare i Verifieds portal för de personer på kontoret som ska ha tillgång till tjänsten i Express. Alla nya användare får sedan en verifieringslänk skickad till sig. 

Administratören som får registreringslänken via ett mejl som ska godkännas inom 24 timmar. Behöver man en ny länk kontaktar man Verifieds support som skickar ut en ny.

Internkontroll kopplat till AML Guard

Om du har behörighet i Express kan du även under Inställningar - Administration - Internkontroll administrera de varningar som ska vara aktiverade för att man ska efterleva arbetet med AML korrekt.

Följande inställningar går att göra för internkontrollen kopplad till AML: