Följande begrepp används ofta när man pratar om AML, arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism. 

Begrepp:

AML (Anti Money Laundering) 

Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

KYC (Know Your Customer / Kundkännedom) 

Process för att identifiera och bedöma kundens risk.

PEP (Person i politiskt utsatt ställning) 

Person med högt offentligt förtroende, t.ex. politiker eller höga tjänstemän.

Sanktionslista 

Lista över personer eller företag som omfattas av internationella restriktioner.

Verklig huvudman 

Den person som ytterst kontrollerar ett företag eller en juridisk person.

Risknivå 

Bedömning av risk (låg, medel, hög) för part eller affär.

Affärsbedömning / Transaktionskontroll 

Granskning av affärens upplägg och betalningsflöden.

Högrisktredjeland 

Land som av EU klassas som särskilt riskfyllt för penningtvätt.

ID-kontroll 

Kontroll av kundens identitet, t.ex. via BankID eller pass.

Rapportering till Finanspolisen / GoAML 

Skyldighet att rapportera misstänkta transaktioner.

Juridisk person 

Företag, förening eller annan organisation som kan ingå avtal.

Distansaffär 

Affär där parterna inte träffas fysiskt.

Screening 

Automatisk kontroll mot PEP- och sanktionslistor.

Revision / Årlig översyn 

Obligatorisk genomgång och uppdatering av AML-hantering och riskbedömning

Verified AML-integration 

Automatiserad koppling mellan Express och Verifieds AML-tjänst. Möjliggör digital insamling av kunduppgifter, kontinuerlig screening mot PEP- och sanktionslistor, riskbedömning och rapportering. Resultat och dokumentation hämtas tillbaka till Express och loggas för spårbarhet och tillsyn.